投資信託で組んだポートフォリオのリバランス。

2025-12-30 19:35:13
2025-12-30 19:51:40
目次

従来は「ばさー」売って、「がばー」買うで流れ作業でやってきた。

月並みにタイミングとかは気にするものの、時間をかけて分割処理していくのは難しいしなーって感想で。

昔は、毎日証券口座にログインし、「手動で毎日積立て」とか、あほなことを1年やる気力があったりもした。

下落した日に多く購入するとか無駄にがんばったっけ。(〇天証券は毎日積立てが無いからネ。ええ、ええ。)

はふん。

手間よりも気力が尽きてしまいそうな昨今。

うーん。

どしたもんかーと。

SBI証券の青いメニューを彷徨っていたところ、「そいえば定期売却があったような?」と思い立ち。

色々メニューをいじってたら、何かやりたいことがサービス内で自動化できそう?

(*'▽')

リバランスで比率を減らしたい投資信託側に「定期売却」を設定して、比率を増やしたい投資信託に(証券口座の資金で)積立てを設定をする。

あらま。

頭で考える通りのことが設定で実現できた。

比率を減らしたい側のファンドが複数であれば、減らしたい量に応じ、定期売却の額を調整をすれば細かい調整も可能。

カード積立てとは違い「数か月先のお話」にされることもなく、翌営業日には効果を発揮するようなので、ある程度軌道修正がし易いところもよいかも。(定期売却は通常の売却スケジュールに準ずるのかな?)

ちなみに「銀行引き落としサービス」は切っておかないと、積立て設定した金額が銀行からも入金されちゃうので注意して下さいな。

・・・。

時間をかけて、投資信託で組んだポートフォリオをリバランスしたい時などには「定期売却」と「積立て」を組み合わせると自動化できると(今頃)気付いたんだって。

そんな年の瀬のひとりごと。

暖かくして、良いお年をお迎えくださいな。

この記事を書いた人

トワナナ(執筆用)